「相続コンサルタント」って何？
昨今では、相続コンサルタント、相続アドバイザー、相続士、相続診断士、相続実務士、相続対策専門士、相続コーディネーター、相続カウンセラー、相続知識検定マスター、事業承継アドバイザーなど、相続・終活系を名乗る相続専門家が増え、その数は15種類以上にのぼると言われています。
これら相続に関わる資格をもつ人達（以下、総称して「相続コンサルタント」と言います）は、きちんとした定義や国家資格があるわけではないため、一般の人からは「何をしてくれる人か分からない人達」と思われているのではないでしょうか。 もしかしたら、何か怪しい人、と思っている人もいるかも知れません。
相続コンサルタントは、税理士・司法書士・行政書士・弁護士・土地家屋調査士・宅建士などの士業ではないため、それぞれの士業の人しかできない業務をすることは出来ません。 多くの相続手続きは、士業の人しか出来ないようになっています。
では、相続コンサルタントは、何をしてくれる人なのでしょうか？
今までは相続について悩んだり困った人は、自分で税理士や司法書士などの専門家を探して、相談したり依頼するしかありませんでした。
専門家が5人いれば、5人に1から10まで、それぞれに説明する必要が有り、専門家同士の横のつながりも無いため、依頼者自ら連絡調整する必要が有りました。
それと、そもそも一般の人は、相続に強い専門家を知る機会がほとんど有りません。 専門家と言っても、相続に強い専門家かどうか一般の人はなかなか分からないでしょう。
お医者さんに例えると、お医者さんと言っても、内科、外科、小児科、皮膚科、眼科、泌尿器科、産婦人科などに様々な専門医がいます。
また、内科の中でも、消化器内科、呼吸器内科、循環器内科、神経内科など、数多くの専門分野に分化しています。 また、それらの中でも、熟練した医師、未熟な医師など様々です。
税理士の先生も、法人税の申告や個人の確定申告をしている先生がほとんどで、相続に強い税理士の先生はほんの一握りです。
相続コンサルタントの役割は、相続について悩んだり困った人が、相続コンサルタントに一度話せば、相続コンサルタントが問題を整理し、問題を明確化して、問題解決までの道筋を示します。
また、相続コンサルタントは、数多くの相続に強い専門家を知っていますので、お客様のために最適な専門家を選んでそれぞれの専門家に説明し、相続コンサルタントが専門家とチームを組み、リーダーシップをとって問題を解決します。
それと、多くの人は、自分の相続の問題についてキチンと言語化できていなかったり、自分では気付いていない問題が有ったりします。
相続コンサルタントは、お客様が言われている事だけでなく、それ以外の隠れた問題まで見つけることで、お客様の問題を明確化し、お客様に寄り添いながら問題を解決し、お客様とお客様のご家族の幸せな相続を実現させることが出来ます。
そこで、相続コンサルタントの役割を、私なりに次の様に定義してみました。
「相続においてお客様の悩みや困り事の相談にのり、お客様の顕在化している悩みや困り事だけでなく、潜在的な悩みや困り事やなりたい希望まで知ることで、お客様の問題を抽出して明確化し、問題解決までの道筋を示す人。 そして、お客様の一番近くで寄り添いながら、最適な専門家と協業してその問題を解決することで、お客様とお客様のご家族の円満で幸せな相続が実現するための全方位的なサポートをする人」 としました。
少しは、相続コンサルタントの役割や、何が出来る人かが分かっていただけましたでしょうか。
円満な相続を実現させるための秘訣は、「早め早めに準備をすること」です。 あとになってから、「あの時にああしていれば・・・」と後悔しても遅いのです。 また、病気をしたり、認知症になってしまい、相続対策をしようにも出来なくなってしまう可能性もあります。
何か少しでも相続について気になったり、不安だったり、悩むことがある場合は、一刻も早く私たち相続の専門家に、まずお気軽にご相談ください。
この記事を書いた専門家について
- 相続アドバイザー・不動産コンサルタント
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広島県広島市生まれ。
建築の計画・設計・監理、不動産の企画・開発・販売、土地の仕入れ等の業務を経験の後、相続の道へ。
所沢市にて相続勉強会＆相談会を毎月開催中。各所で相続セミナーの講師、及び相続相談会の相談員を担当。
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